Viena pirmaujančių Lietuvoje turto valdymo bendrovių „INVL Asset Management“ įsteigė mažmeniniams investuotojams skirtą „INVL Alternatyvių investicijų fondą“, į kurį bus galima investuoti nuo 5 tūkst. eurų. Naujas fondas, per investicijas į kitus investicinius fondus, bus orientuotas į alternatyvias turto klases bei fizinį turtą – nekilnojamąjį turtą, žemę ir mišką, infrastruktūrą, atsinaujinančią energetiką bei privatų kapitalą. Tai pirmasis INVL fondas, suteikiantis galimybę mažmeniniam investuotojui investuoti į alternatyvias turto klases. Šio fondo veiklai pritarė Lietuvos bankas.
Dėmesys klientų poreikiams
„Mes nuolat ieškome naujų, mūsų klientų poreikius atitinkančių, investavimo galimybių. Išsikėlėme tikslą sukurti patrauklų ir suprantamą investavimo įrankį klientui, siekiančiam apsisaugoti nuo infliacijos ir uždirbti ilguoju periodu, tačiau negalinčiam tam skirti didelio pradinio įnašo. Klientų apklausos rodo, jog daugeliui lietuvių kapitalo rinkos vis dar yra sunkiai suvokiamos, o investicijos į fizinį turtą atrodo daug patikimesnės. Tuo tarpu į alternatyvias turto klases bei fizinį turtą investuojantys fondai dažnai būna prieinami tik informuotiems investuotojams, galintiems tam skirti ne mažiau 125 tūkst. eurų, todėl smulkesniems klientams į juos patekti neįmanoma. Norime, kad Lietuvoje kuo daugiau žmonių turėtų galimybę tinkamai įdarbinti savo santaupas ir taip padėti jiems užsitikrinti finansinį saugumą ir gerovę ateityje“, – sako „INVL Asset Management“ generalinė direktorė Laura Križinauskienė.
Anot jos, tokio fondo įsteigimas yra svarbus žingsnis, atveriant platesnei auditorijai daugiau investavimo sprendimų. INVL kurdama šį produktą siekė atsižvelgti į konkrečius klientų lūkesčius, todėl atliko dalies savo jau esamų klientų apklausą*. Paaiškėjo, kad 60 proc. klientų domintų galimybė investuoti į investicijų derinį, kuris subalansuotų patiriamą riziką ir tikėtiną grąžą. Pusė atsakiusiųjų (50 proc.) siektų ne mažesnės nei 8 proc. grąžos, o 64 proc. atsakiusiųjų rinktųsi investicijas iki 10 metų trukmės.
Galimybė investuoti į alternatyvias turto klases mažesnes sumas
Šiuo metu infliacija Lietuvoje yra aukšta, o geriausias būdas išsaugoti savo pinigų vertę yra juos investuoti. Turintiems šiek tiek mažiau santaupų, pasirinkimų nebuvo daug: jie galėjo rinktis gyvybės draudimą, pensijų fondus ar investicinius fondus, kurie daugiausia investuoja į viešose rinkose esančias akcijas ir obligacijas.
Greta mažmeniniams investuotojams prieinamų viešosios rinkos investicinių fondų INVL pristato produktą, kuris prieinamas daug daugiau investavimu besidominčių žmonių ir suteikia galimybę mažesnes sumas sukaupusiems diversifikuoti savo investicijas – per kolektyvinio investavimo subjektus investuoti į tikrąjį turtą INVL klientams bus galima nuo 5 tūkst. eurų.
„Atrinkdami tinkamiausias alternatyvias investicijas ir formuodami jų derinį iš skirtingų turto klasių bei fondų, mes sumažiname investicijų portfelio riziką. Pats investuotojas, turėdamas mažesnes sumas investavimui, negalėtų diversifikuoti savo investicijų, nes minimali suma į vieną alternatyvų fondą jam dažnai yra per didelė”, – sako INVL Investicijų valdymo padalinio vadovas Vaidotas Rūkas.
Anot jo, investuotojai alternatyvių investicijų klasę mato kaip patrauklų sprendimą, siekiant diversifikuoti turimą investicijų portfelį, nes jos pasižymi didesniu stabilumu rinkoms svyruojant, tikintis gero rizikos bei grąžos santykio. Taip pat svarbu tai, kad fizinis turtas turi savybę išlaikyti vertę infliacijos periodu, todėl – alternatyvių investicijų kombinacija yra tinkamas pasirinkimas, kurį renkasi vis daugiau profesionalių investuotojų.
Su „INVL Alternatyvių investicijų fondo“ veiklos pradžia prasideda ir jo platinimo etapas, kuris truks iki pusės metų. Lietuvoje fondo vienetus platina „INVL Asset Management“ ir finansų maklerio įmonė „INVL Finasta“, minimali investavimo suma siekia 5 tūkst. eurų, maksimali neribojama. Bendra fondo veiklos trukmė – 10 metų (su galimybe pratęsti dar 2 metams). Siekiama vidutinė metinė grąža 8 proc.
Apie „INVL Asset Management“
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ priklauso „Invaldos INVL“ grupei. Šios grupės įmonės valdo pensijų ir investicinius fondus, individualius portfelius, privataus kapitalo ir kitas alternatyvias investicijas. Grupės bendrovėms daugiau kaip 250 tūkst. klientų Lietuvoje ir Latvijoje bei tarptautiniai investuotojai patikėjo valdyti daugiau kaip 1,5 mlrd. eurų vertės turto. Nuo 1991 metų veikianti „Invalda INVL“ sukaupė 30 metų svarią patirtį valdydama privataus kapitalo turtą ir kurdama savo sričių pirmaujančius rinkos žaidėjus Baltijos šalyse ir Vidurio bei Rytų Europos regione.
*2021 m. liepą atlikta „INVL Asset Management“ klientų apklausa, kurioje dalyvavo 577 respondentai.
Svarbi informacija:
Investicijos „INVL alternatyvių investicijų fondo“ (toliau – Fondas) investicinius vienetus yra susijusios su investicine rizika ir kitomis rizikomis, nurodytomis Fondo taisyklėse ir prospekte. Investicijų vertė gali tiek didėti, tiek mažėti, investuotojas gali atgauti mažiau nei investavo arba net prarasti visas investuotas lėšas. Fondo valdymo įmonė UAB „INVL Asset Management“ (toliau – Valdymo įmonė) negarantuoja investicijų pelningumo.
Investuotojas, prieš priimdamas sprendimą investuoti, turėtų pats ar padedamas investicijų konsultantų įvertinti Fondo investavimo strategiją, taikomus mokesčius, visas su investavimu susijusias rizikas bei atidžiai perskaityti Fondo prospektą, taisykles, pagrindinės informacijos investuotojams dokumentą ir kitus investuotojas skirtus dokumentus, kuriuos galima rasti Valdymo įmonės interneto svetainėje www.invl.com ar nemokamai gauti Valdymo įmonės klientų aptarnavimo vietose.
Fondas didesniąją turto dalį investuos į kitus kolektyvinio investavimo subjektus. Į kitus nei suderintuosius kolektyvinio investavimo subjektus, įskaitant nustatytus reikalavimus atitinkančius specialiuosius kolektyvinio investavimo subjektus, informuotiesiems investuotojams skirtus kolektyvinio investavimo subjektus ir kitus nei suderintieji kolektyvinio investavimo subjektus, kurie savo ruožtu didžiąją dalį turto investuoja į alternatyvaus turto kategoriją, apimančią privatų kapitalą, energetiką ir infrastruktūrą, materialų turtą (nekilnojamasis turtas, miškai, žemė), privačią skolą ir kitas alternatyvaus turto klases (toliau – Alternatyvieji KIS), gali būti investuota iki 100 proc. Fondo turto. Fondo veiklos pradžioje ir (ar) nesant galimybės Fondo turto investuoti į Alternatyviuosius KIS, ir (ar) siekiant valdyti Fondo likvidumo riziką, Fondo turtas, laikantis diversifikavimo reikalavimų, gali būti investuojamas investicinių fondų, investuojančių į skolos vertybinius popierius, investicinius vienetus ir (ar) kitas pinigų rinkos (įskaitant indėlius) ar skolos finansines priemones (tiesiogiai ar per kitus kolektyvinio investavimo subjektus). Investuojant Fondo turtą pirmenybė bus teikiama kitiems Valdymo įmonės valdomiems kolektyvinio investavimo subjektams.
Fondas sieks investuos į tokį kolektyvinio investavimo subjektų portfelį, kurio siekiama vidutinė metinė grąža yra 8 proc. Valdymo įmonė atkreipia investuotojų dėmesį, kad faktiniai Fondo investicinės veiklos rezultatai gali būti ir kitokie, o Valdymo įmonė negarantuoja nei investicijų pelningumo, nei to, kad Fondo veiklos tikslai bus pasiekti.
Fondas veiks kaip uždaro tipo kolektyvinio investavimo subjektas, todėl investuotojo teisė pareikalauti išpirkti jam priklausančius investicinius vienetus yra apribota.
Visa išdėstyta informacija yra reklaminio – informacinio pobūdžio ir negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas investuoti į Fondo investicinius vienetus ar „Invaldos INVL“ akcijas. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar jo dalis.