Latvijos turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ rugpjūčio 16 dieną pristatė naują pasyvaus valdymo antros pakopos pensijų planą „INVL Index Direct“, siūlantį šiuo metu mažiausią Latvijoje antros pakopos indeksinio pensijų plano komisinį mokestį, taip pat suteikiantį galimybę kiekvienam naujam pensijų plano dalyviui tapti ir bendrovės „Invalda INVL“ akcininku.
„Mums yra svarbu kurti ilgalaikius santykius su klientais, todėl kiekvienam naujam pensijų plano „INVL Index Direct“ dalyviui suteiksime vieną akciją. Mūsų ilgametė patirtis valdant pensijų fondus suteikia galimybę pasiūlyti šiuo metu mažiausią rinkoje pasyvaus valdymo pensijų plano komisinį mokestį“, – pabrėžia Andrejs Martinovs, „INVL Index Direct“ pensijų plano vadovas.
„INVL Index Direct“ komisinį mokestį sudarys fiksuota 0,5 proc. metinė dalis, o kintama dalis, priklausanti nuo pensijų plano rezultatų, nebus taikoma.
Atsižvelgiant į pensijų plano rėmus, investicijos bus nukreipiamos į fondus ir į biržoje prekiaujamus fondus (angl. exchange-traded funds), susietus su indeksais. 49 proc. plano investicijų bus nukreipiama į akcijų fondus, dar 49 proc. – į obligacijų fondus, likę 2 proc. – į pinigų rinkos priemones.
„Išskaidydami rizikas sukūrėme subalansuotą investicijų portfelį. Maždaug ketvirtadalis fondo turto bus investuojama į akcijas JAV, 10 proc., – Europoje, žymiai mažesnė portfelio dalis bus nukreipta į tokias šalis kaip Japonija, Australija, Kanada ir besivystančias šalis. Investicijas į obligacijas tolygiai išskaidėme tarp išsivysčiusių ir besivystančių šalių, tokiu būdu pritaikydami naująjį produktą Latvijos sąlygoms“, – sako A. Martinovs.
Jei būtų modeliuojamas tokio portfelio istorinis pelningumas nuo 2014 metų liepos, šiuo metu jis siektų 5,04 proc. per metus.
„Pensijų planas „INVL Index Direct“ yra skirtas Latvijos gyventojams, kuriems iki pensinio amžiaus liko dar gana daug laiko, t. y., mažiausiai 15-20 metų. Vertiname, kad renkantis pensijų fondo valdytoją, svarbu pasirinkti tokį, kuris valdytų mažiausiai du pensijų planus, iš kurių vienas būtų konservatyvus. Tokiu būdu investuojantys turėtų galimybę greitai pakeisti investavimo strategiją finansų krizės ar didesnių rinkos svyravimų atveju“, – pabrėžia A. Martinovs.
Papildoma informacija apie naująjį pensijų planą pateikiama interneto puslapyje www.index.lv.